Tata capital forex trading

Obligacje o wartości początkowej Tata Capital Trading Yields, gdzie mogę je obliczyć, wynoszą 10,3 do 10,5. Płynność jest problemem na niższym końcu, ale opcje roczne i skumulowane wydają się mieć rozsądne transakcje. Jest to jeden z tych fragmentów, które muszą pozostać przy obserwacji, zwłaszcza jeśli plony przekraczają 12 (tj. Ceny spadają poniżej 1000 nominałów). Jeśli posiadasz certyfikat IT, twoim celem powinno być nie tylko uzyskanie dobrej pracy, ale także poprawienie twoich umiejętności i wiedzy na temat konkretnych produktów. Najważniejsze egzaminy certyfikacyjne firmy Microsoft obejmują kod 70-642. Egzamin Microsoft MCITP 70-453 i egzamin Microsoft 70-236 Exchange Server 2007. Cisco jest jednym z najważniejszych dostawców z głównymi egzaminami Cisco 640-460 IIUC i Certified Information Security Professional CISSP. Deepak Founded Capitalmind. który kopie dane finansowe i zapewnia analitykę. Deepak jest częścią podstawowego zespołu, który pomaga budować, rozwijać i aktualizować naszą platformę danych. Mieszka w Bangalore. Połącz się z nim w deepakshenoycapitalmind. in. 6 UWAGI Jestem zainteresowany transakcjami obligacyjnymi, ale nie jestem pewien, jak je kupić lub sprzedać. Czy możemy to zrobić z kontem popytowym, powiedzmy ICICI, czy istnieje inna procedura kupowania i sprzedaży obligacji z otwartego rynku Hi Deepak, czy można handlować trhu icicidirect Tak, możesz handlować poprzez icicidirect. To TCLND, TCLND2, TCLND3, TCLND4 as Kody akcyjne Ceny w piątek wzrosły do ​​1060 poziomów, co daje 9,5. Wydaje się całkiem niska wydajność dla AA NBFC. Wszelkie uwagi dotyczą Gdzie mogę zobaczyć obligacje TATA przydzielone mi na moim bezpośrednim koncie ICICI. Jestem zainteresowany inwestycją do pewnej kwoty w Tata Bond. Prosimy o przesłanie mi szczegółowych informacji do mojego powyższego identyfikatora iemail. Or zorganizuje wysłanie mi formularza Wzmocnienie Wymagaj dokumentów dla tego samego. Odkąd jestem na emeryturze, dlatego będę przygotowywać miesięczne dochody z tego samego. Z poważaniem, Ganesh C Kamat Flat nr 206, Manas, działka nr 2122A She-r-e Punjab Co-Op Hsg Society, Mahakali Caves Road, Andheri (East) Mumbai 400093. Tel. Nie RESDT (022) 28226034 MOBILE 9867215280 Komentarze są zamknięte. Proszę nie traktować niczego na stronie Capitalmind jako porady inwestycyjnej. Capitalmind nie zapewnia żadnych rekomendacji dotyczących papierów wartościowych. Możesz jednak rozważyć naszą treść jako jeden wkład w procesie podejmowania decyzji. Chociaż możemy mówić o strategiach lub pozycjach na rynku, naszym zamiarem jest wyłącznie zaprezentowanie skutecznego zarządzania ryzykiem w odniesieniu do instrumentów finansowych. Jest to wyłącznie usługa informacyjna, a wszelkie transakcje dokonywane na podstawie tych informacji są wyłącznie na własne ryzyko. Zapisz się Daily Newsletter POPULARNE KATEGORIE Copyright Capital Mind 2018, Wszelkie prawa zastrzeżone. 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone TT Forex Training Manual Część 2 HURTOWA FIRMA. 1 2017. TATA Capital Ltd. Wszystkie prawa zastrzeżone TT Podręcznik szkoleniowy Forex Część 2 HURTOWNIA BIZNESU 2 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone Poufność Niniejszy INSTRUKCJA KONTROLI zawiera informacje o transakcjach, procedurach i operacjach za pośrednictwem hurtowej waluty obcej. Treść niniejszego INSTRUKCJI KONTROLI jest POUFNA i musi być przechowywana wyłącznie do użytku wyłącznie przez pracowników TTHSL. W żadnym wypadku treść tego INSTRUKCJI KONTROLI nie może być pokazywana w części lub w całości stronom trzecim. 3 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone INSTRUKCJA KONTROLI Aktualizacja Data rejestracji Szczegóły aktualizacji Aktualizowane przez wrzesień - 2017 Wszystkie sekcje NAZWA 4 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone Wprowadzenie do kontroli Podwójna kontrola Jedna osoba nie może działać sama podczas wykonywania określonego zadania, szczególnie gdy zadanie to obejmuje obsługę przedmiotów wartościowych (np. gotówka, opłacone TC). Podział obowiązków Izolacja odpowiedzialności, aby nikt nie kontrolował transakcji od początku do końca. Kontrola fizyczna Należy wdrożyć procedury zabezpieczające, aby zapewnić odpowiednią ochronę wartościowych przedmiotów od gotówki po kalkulatory stacjonarne, od kart plastikowych po telefony. Trzeba wiedzieć Pracownicy dostęp do informacji zależy od charakteru ich pracy. W związku z tym pracownik albo wymaga, albo nie wymaga znajomości lub dostępu do pewnych informacji, aby spełnić swoje wymagania dotyczące stanowiska pracy (na przykład hasła do identyfikatora użytkownika). Wspólna czujność i świadomość Ogólne zabezpieczenia biura są częścią złożonej struktury, która obejmuje wiele komponentów. Pamiętaj, aby zawsze stosować zasady Kontroli. Niniejszy INSTRUKCJA KONTROLI została opracowana w celu polepszenia znajomości kontroli handlu zagraniczną walutą handlową oraz wiedzy na temat wdrażania tych kontroli. Kontrola jest kluczem do naszej działalności, w przeciwnym razie to, co zyskujemy na froncie, przegramy tylnymi drzwiami. Podczas prowadzenia firmy należy pamiętać o pięciu zasadach kontroli: 5 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone INDEKS, ABY ZNAJDOWAĆ SEKCJĘ: PRZEJDŹ DO ROZDZIAŁU: Ad Hoc Safe Contents LogGeneral APs Exposure LimitTrading Autoryzowani sygnatariusze Ogólne anulowane i unieważnione transakcje Ogólne Cash BalancingCash room Cash HandlingCash room Niniejszy INSTRUKCJA KONTROLI zawiera 7 następujących rozdziałów. W tych rozdziałach znajdują się sekcje w kolejności alfabetycznej zawierające informacje dotyczące rozdziału: ROZDZIAŁ 1 GOTÓWKA POKÓJ ROZDZIAŁ 2 KOMUNIKAT ROZDZIAŁ 3DISTRIBUTION ROZDZIAŁ 4 GENERALNY ROZDZIAŁ 5 OCHRONA ROZDZIAŁ 6 ZASADY ROZLICZENIA ROZDZIAŁ 7 OKRĘGANIE 6 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone INDEX (cd.) ZNAJDŹ SEKCJĘ : PRZEJDŹ DO ROZDZIAŁU: Pokój Cash EntryCash Room Check Books and Check IssuanceOgólna telewizja przemysłowa (CCTV) Zgodność z bezpieczeństwem Fałszywe notatkiCash room Dystrybucja Dual ControlOgólne raporty z końca dniaSąta rozliczenioweZliczanie kursów wymianyTrading eon systemsOgólne systemy eonowe HasłaOgłoszenia ogólne (zatrzymanie rekordu) Ogólne formularze Ogólny bilans walutowy BalansowanieCash room Key Register Właściciele kluczy LogGeneral Ledger AccountsSettlementsMetody rachunkowości Surprise CountGeneral 7 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone INDEX (cd.) ZNAJDŹ SEKCJĘ: PRZEJDŹ DO ROZDZIAŁU: Nowe konta klientów Ogólne ograniczenia gospodarstwa biurowego Ogólne nadwyżki i ograniczenia tagesCash room Wyładunek Hurtownia FCYDystrybucja Płatny podróżny Czek bilansującyCasz pokój RewaluacjaZestawy rozliczeńKontaże bezpieczne kombinacjeOgólne bezpieczeństwo Rozdzielenie obowiązkówOgólne rozrachunki z APsSąblowaniaRozliczanie transakcji LimitTradingTrading Surprise CountsOgólne systemy HasłaGłówna wartość Akcje HoldingTrading Sprzedaż hurtowa Plik kontroli FCY Ogólny hurtowy obrót walutowy BiznesGeneral Xerox - Paid Travellers ChequesSettlements 8 2017. TATA Capital Ltd. Wszystkie Prawa zastrzeżone HURTOWA ZAGRANICZNA DZIAŁALNOŚĆ WALUTOWA Hurtowa waluta obca Biznes to sprzedaż i zakup FCY między AP (osobami uprawnionymi). Dotyczy to przede wszystkim dwóch działań, tj. Zakupu sprzedaży FCY FCY. AP, które mogą być zaangażowane w tę hurtową działalność FCY, to: Banki, AD Cat II, Franczyzobiorca FFMC. Aby rozpocząć hurtową działalność w obrocie dewizowym w lokalizacji oddziału, należy spełnić następujące wymagania: - Oddzielne pomieszczenie w kasie lub obszarze oznaczone jako hurtowe przedsiębiorstwo FCY ​​Odpowiednie wsparcie dla personelu do zarządzania przedsiębiorstwem Kapitał obrotowy przeznaczony do sprzedaży hurtowej Biznes FCY Oddzielny rachunek bankowy hurtowego biznesu FCY do efektywnego zarządzania funduszami Tworzenie oddzielnych eonowych oprogramowania aplikacyjnego w ramach konfiguracji oddziałów w celu śledzenia wydajności hurtowego oddziału FCY Business Odseparowany sejf w celu utrzymywania wszystkich wartości akcji w celu wsparcia ochrony hurtowej działalności FCY w zakresie odpowiednich ubezpieczeń poprzez specjalną politykę awaryjną w celu wsparcia obniżania kosztów hurtowej FCY nieodłączne ryzyko związane z tym biznesem. Przedefiniowano normy KYC dla wszystkich Franczyzobiorców BanksFFMC zidentyfikowanych dla tej hurtowej działalności FCY. Skuteczny system CCTV do zainstalowania w celu rejestrowania wszystkich działań w siedzibie oddziału ROZDZIAŁ 1 POKÓJ GOTÓWKOWY 9 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone WYRÓWNANIE WALUT OBCYCH Równoważenie posiadania waluty obcej z zapisami systemu eon jest procedurą, która musi się odbyć w dniu dzisiejszym, w którym fizyczne saldo gotówki jest rejestrowane w raporcie eon FLM-1. Czynność ta musi być wykonywana przez wyznaczonego dyrektora ds. Rynku Forex i sprawdzona i odpisana przez menedżera ds. Sprzedaży hurtowej FCYRegional. Wyznaczony zarząd Forex musi: Zapewnić, że wszystkie transakcje dotyczące hurtowej działalności FCY muszą być wprowadzane w oprogramowaniu aplikacyjnym w dniu dzisiejszym w celu uzgodnienia fizycznej gotówki z raportami eon. Należy dopilnować, aby w podręczniku kasowym każdego arkusza kalkulacyjnego znajdowały się raporty bilansujące na koniec dnia dla każdej waluty, które muszą wypełnić fizyczny licznik i podpisać rachunek upraw z góry jako dowód zliczenia. Wyznaczony Manager Manager-Hurtownik-FCYRegional Manager musi: kontrasygnować arkusze bilansowe Cashier Till Sheet na koniec dnia dla każdej waluty jako weryfikację waluty. równoważą rzeczywistą walutę obcą (wszystkie waluty), wykorzystując dzienne raporty bilansujące na koniec dnia generowane z oprogramowania aplikacji eon. 10 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone CASH HANDLING DESCRIPTION Błędy w obsłudze gotówki powodują straty i podważają zaufanie klientów do naszych usług. Upewnienie się, że transakcje gotówkowe są prawidłowe, musi być najwyższym priorytetem dla wszystkich pracowników zajmujących się tymi transakcjami. WYMAGANY STANDARDOWY Zakup: wszystkie transakcje hurtowe Gotówka w transakcjach FCY musi zostać zweryfikowana w środowisku Cashroom. Wszystkie transakcje transakcji hurtowych w FCY muszą zawierać arkusz rozpadu gotówkowego uzupełniony o nominały każdej waluty, należycie podpisany przez osobę liczącą cashdeal. Arkusz ten musi być dołączony do odpowiedniej notatki eo sprzedaży hurtowej. Wszystkie transakcje transakcji gotówkowych muszą zostać zweryfikowane w środowisku CCTV. Sprawdź autentyczność FCU, aby nie były one sfałszowane, zmienione lub przestarzałe. Sprawdź, czy FCJ nie powinna być zabrudzona, podarta lub zlikwidowana. Przygotuj skomputeryzowaną hurtową notatkę dotyczącą sprzedaży wygenerowaną przez eon i przekaż ją AP. Nota zakupu hurtowego powinna być podpisana pod pieczęcie upoważnionego dostawcy Forex. Rzeczywiste środki pieniężne należy sprawdzić w odniesieniu do poszczególnych eonów, a osoba dokonująca zliczenia musi podpisać odpowiednią notatkę, aby zweryfikować ją jako dowód salda. W przypadku stwierdzenia rozbieżności odnieść się do Kierownika zespołu Cashroom Manager Hurtownia FCY lub Dyrektor regionalny. 11 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone. POSTĘPOWANIE W GOSPODARSTWACH (CONTD) WYMAGANE STANDARDOWE Sprzedaż: Wszystkie transakcje hurtowe Gotówka w transakcjach FCY musi zostać zweryfikowana w środowisku Cashroom. Wszystkie transakcje transakcji hurtowych w FCY muszą zawierać arkusz rozpadu gotówkowego uzupełniony o nominały każdej waluty, należycie podpisany przez osobę liczącą cashdeal. Arkusz ten musi być dołączony do odpowiedniej notatki eo sprzedaży hurtowej. Wszystkie transakcje FCY muszą zostać zweryfikowane w środowisku CCTV. Sprawdź autentyczność FCU, aby nie były one sfałszowane, zmienione lub przestarzałe. Sprawdź, czy FCJ nie powinna być zabrudzona, podarta lub zlikwidowana. Dostarczyć skomputeryzowaną notatkę sprzedaży hurtowej wygenerowaną przez eon i przekazać ją AP. Podpis upoważnionego przedstawiciela punktów kontaktowych, który ma zostać uzyskany w momencie dostarczenia fizycznej gotówki. Notatka o sprzedaży hurtowej powinna być podpisana pod pieczęcie upoważnionego dostawcy Forex. Rzeczywiste środki pieniężne należy sprawdzić w odniesieniu do poszczególnych eonów, a osoba dokonująca zliczenia musi podpisać odpowiednią notatkę, aby zweryfikować ją jako dowód salda. Wszystkie zamówienia sprzedaży muszą być przygotowane przez wyznaczonego Dyrektora Forex Executive zweryfikowane przez Menadżera Hurtowego FCYRegional Manager. Wydrukowane Arkusze Rozłamu muszą zawierać zarówno podpisy osoby przygotowującej, jak i sprawdzającej. 12 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone CASH ROOM ENTRY DESCRIPTION Wejście do Cashroom jest ograniczone wyłącznie do upoważnionego personelu. Fałszywe notatki OPIS Jeśli jakakolwiek notatka FCY jest wątpliwa, odnieś się do Przewodnika Team Leadera Hurtowego FCY ​​lub Regionalnego Menedżera po wskazówki. Wszystkie wykryte falsyfikaty muszą być przechowywane oddzielnie w zapieczętowanej kopercie w celu weryfikacji i dalszych działań. BankiFFMC muszą zostać natychmiast poinformowane i otrzymane zwroty. Jest to nielegalne, aby podrobione lub podejrzane fałszywe notatki zostały ponownie wprowadzone do obiegu. WYMAGANE STANDARDY Wszystkie banknoty FCY odebrane przez hurtową jednostkę FCY muszą zostać zeskanowane za pomocą urządzenia do wykrywania fałszywych banknotów (FND) przed ponowną wysyłką. Hurtownia menedżerów powinna zapewniać: Wszystkie fałszywe notatki są rejestrowane natychmiast po wykryciu i raportowane kierownikowi raportów i kierownikowi firmy. Co miesiąc przesyłaj podrobione banknoty do Corporate Finance-Bengaluru na adres: Mr. Sridhar Upadhyaya w celu podjęcia dalszych działań. 13 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone NADUŻYWANIE I NIESTABILIZACJE OPIS W celu umożliwienia monitorowania poziomu nadwyżek i niedoborów przez jednostkę Cashroom w celach szkoleniowych, dyscyplinarnych i szacunkowych, nadwyżki i braki muszą być rejestrowane w Rejestrze OveragesShortages. WYMAGANE STANDARDOWE Kierownik zespołu Cashroom Manager Sprzedaż hurtowa FCY: Należy upewnić się, że różnice gotówkowe końca dnia są dokładnie zbadane w ciągu 24 godzin, a wszystkie informacje przekazane kierownikowi regionalnemu ds. Biznesowych. Upewnij się, że wszystkie kolumny rejestru dziennika OveragesShortages zostaną zakończone, a wyznaczony zarządca Forex Manager Manager-Hurt-FCYRegional Manager musi podpisać rejestr. Menedżer ds. Sprzedaży hurtowej zapewni: że wszystkie niedobory są właściwie rejestrowane i odzyskiwane z danych AP. 14 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone VALUE STOCK HOLDINGS OPIS Standardową zasadą firmy jest zapewnienie zatwierdzonych limitów biurowych dla każdej jednostki biznesowej w lokalizacji oddziału w celu efektywnego prowadzenia działalności. WYMAGANE STANDARDY Hurtowa jednostka FCY musi fizycznie weryfikować saldo zamknięcia FCY na co dzień. Bilans fizyczny zgodny z raportem o wartości gotówkowej. Fizyczna równowaga musi mieścić się w zatwierdzonych limitach biurowych. W przypadku portfela akcji o zbyt dużej wartości, wyznaczony zarząd Forex, Menadżer - Hurtownia FCY, musi uzyskać tymczasową zgodę na zapasy wartości przekraczające zatwierdzone limity biurowe. Wniosek o tymczasową akceptację należy uzyskać od Head-Operations, Training Compliance poprzez e-mail i oznaczyć kopię do Regional Manager Business Head. 15 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone PŁACI PODRÓŻNIKÓW SPRAWDZANIE OPISU BILANSUJĄCEGO System eon application utrzymuje rejestr online czeków podróżnych, który aktualizuje się automatycznie po zakończeniu każdego zakupu hurtowego płatnej transakcji TC. Trzeci partnerzy mogą zostać zakupieni od FFMC po nawiązaniu relacji z dowolną z FFMC w celu zakupu płatnych Najlepszych Współtwórców. Poniższe dokumenty muszą zostać wypełnione. Wszystkie formalności związane z rozpoczęciem działalności z FFMC Obligacje gwarancyjne na rupie 100 szt. Papieru z pieczęcią zgodnie z zalecanym formatem Limit nałożonych sankcji zgodnie z limitem TTHSL z wyznaczonymi AP Wymagane STANDARDOWE Kierownik zespołu Cashroom Manager Sprzedaż hurtowa FCY wspólnie: Uzyskaj listę czeków podróżnych z systemu aplikacji eon i porównać to samo z fizycznym zapasem przechowywanym w kasie w dniu dzisiejszym. W czasie przetwarzania Hurtowy zakup płatnych transakcji TC wymaga uzyskania numerów ciągów TC z AP. Hurtowa jednostka FCY wymagana do Xerox wszystkich PAID TC przed przekazaniem do AP na przyszłe wsparcie, jeśli takie istnieją. 16 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone OPIS Polityka firmy TATAL-A należącej w całości do TATA CAPITAL LIMITED Company jest zgodna z duchem i literą wszystkich obowiązujących przepisów i regulacji obowiązujących w kraju, w którym prowadzi swoją działalność. Wszyscy pracownicy TTHSL muszą zostać poinformowani o ich odpowiedzialności za: zapobieganie praniu pieniędzy (zgłaszanie podejrzanych transakcji gotówkowych) program Ochrona danych (w tym krajowe zasady prywatności) Wytyczne KYCAMLCFT STANDARD WYMAGANE Podręcznik KYCAMLCFT Podręcznik ręcznej zgodności: - patrz strona. Nie. 10 do 17, który zawiera szczegółowe informacje na temat wytycznych KYCAMLCFT page. no.21 do 24, zawiera szczegółowe informacje na temat podejrzanych transakcji i strona raportowania. no.35 do 39 zawiera szczegółowe informacje na temat CTR STR na FIU-IND. Jeśli potrzebujesz dodatkowych wskazówek na temat wszelkich problemów z przestrzeganiem przepisów, skontaktuj się z głównym dyrektorem - Mr. RV Bhat, Head-Operations, Training Compliance-Mr. SK ​​Gowda lub Mr. S.Kannan-Sr. Forex Executive-Operations Compliance. ROZDZIAŁ 2 ZGODNOŚĆ Z NORMAMI 17 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone OFERUJEMY HURTOWNI OPIS FCY Zasady określone przez dyrektora działu ds. Sprzedaży hurtowej Odciążanie FCY musi być przestrzegane w przypadku lokalizacji oddziałów, FFMC banków. WYMAGANE STANDARDOWE TRANSAKCJE MIĘDZY INTRA: - Wyznaczony Manager Sprzedaż hurtowa w kasie wymaganej do planowania transakcji sprzedaży hurtowej FCY w porozumieniu z Regionalnym Managerem. Żadne inne osoby, poza wyznaczoną salą na pieniądze Kierownicy Forex, Manager-hurtownicy FCYRegional Manager powinni być świadomi transakcji. W miarę możliwości wszystkie transakcje sprzedaży hurtowej, które mają być przeprowadzone w lokalizacji oddziału, w celu złagodzenia przyczyn związanych z bezpieczeństwem. Wyznaczono wykonawcę Forex, aby zapisał jego dane dotyczące ruchu w rejestrze Value Stock Movement i musi podpisać się przed nim, a przed opuszczeniem terenu oddziału musi być podpisany przez organ zatwierdzający (Manager Wholesale FCYRegional Manager). Wyznaczony menadżer wykonawczy Forex Manager hurtowy FCYRegional Manager musi upewnić się, że limity przewozu są zgodne z limitami polisy specjalnego ubezpieczenia nadzwyczajnego. Wyznaczony Forex Exe musi posiadać ważny identyfikator firmy wydany przez TTHSL do wykonywania tych transakcji. Wyznaczeni dyrektorzy forex muszą nosić kopie licencji RBI wydanej dla TTHSL podczas wyprowadzki dla wszystkich dostaw sprzedaży hurtowej. ROZDZIAŁ 3 DYSTRYBUCJA 18 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone OFERUJEMY HURTOWNI OPIS FCY Zasady określone przez dyrektora działu ds. Sprzedaży hurtowej Odciążanie FCY musi być przestrzegane w przypadku lokalizacji oddziałów, FFMC banków. WYMAGANE STANDARDOWE TRANSAKCJE MIĘDZY INTRA: - Wyznaczony Manager Sprzedaż hurtowa w kasie wymaganej do planowania transakcji sprzedaży hurtowej FCY w porozumieniu z Regionalnym Managerem. Żadne inne osoby poza wyznaczoną salą na pieniądze Kierownicy rynku Forex Kierownik hurtowy FCYRegional Manager powinien być świadomy transakcji. W miarę możliwości wszystkie transakcje sprzedaży hurtowej, które mają być przeprowadzone w lokalizacji oddziału, w celu złagodzenia przyczyn związanych z bezpieczeństwem. Wyznaczono wykonawcę Forex, aby zapisał jego dane dotyczące ruchu w rejestrze Value Stock Movement i musi go podpisać, a przed opuszczeniem terenu oddziału powinien zostać podpisany przez organ zatwierdzający (Manager Wholesale FCYRegional Manager). Wyznaczony menadżer wykonawczy Forex Manager hurtowy FCYRegional Manager musi upewnić się, że limity przewozu są zgodne z limitami polisy specjalnego ubezpieczenia nadzwyczajnego. ROZDZIAŁ 3 DYSTRYBUCJA 19 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone Wyznaczeni dyrektorzy Forex muszą posiadać ważny identyfikator firmy wydany przez TTHSL do wykonywania tych transakcji. Wyznaczeni dyrektorzy forex muszą nosić kopie licencji RBI wydanej dla TTHSL podczas wyprowadzki dla wszystkich dostaw sprzedaży hurtowej. TRANSAKCJE MIĘDZYSYSTEMOWE: - Manager Wholesale-FCYRegional Manager, który upoważnia wyznaczonego zarządcę Forex do przenoszenia waluty między oddziałami w liście firmowym, należycie potwierdzając swoje podpisy. Wyznaczono wykonawcę Forex, aby zapisał jego dane dotyczące ruchu w rejestrze Value Stock Movement i musi go podpisać, a przed opuszczeniem terenu oddziału powinien zostać podpisany przez organ zatwierdzający (Manager Wholesale FCYRegional Manager). Wyznaczony menadżer wykonawczy Forex Manager hurtowy FCYRegional Manager musi zapewnić, że limity w trakcie przewozu są zgodne z limitami polisy specjalnego ubezpieczenia nadzwyczajnego. Wyznaczono dyrektora wykonawczego Forex w sali kasowej wymaganej do planowania transakcji sprzedaży hurtowej FCY w porozumieniu z Menadżerem Hurtowym FCYRegional Managera. Wyznaczeni dyrektorzy Forex muszą mieć ważny identyfikator firmy wydany przez TTHSL do wykonywania tych transakcji. Wyznaczeni dyrektorzy forex muszą nosić kopie licencji RBI wydanej dla TTHSL podczas wyprowadzki dla wszystkich dostaw sprzedaży hurtowej. Manager Wholesale Manager FCYRegional powinien sfinalizować trasę transferu, rutynowa trasa powinna być zmieniana regularnie, aby zmniejszyć ryzyko z powodów bezpieczeństwa. OFERUJEMY HURTOWNI FCY (CONTD) 20 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone Pakowanie walut: - FCY powinno być wykonane w pakiecie po 100 sztuk (mądrego waluta denominacji) z wszystkimi notatkami odpowiednio ułożonymi do góry i notatkami umieszczonymi na górze i dwóch wyznaczony członek personelu z sali Cash RoomBranch powinien podpisać każdy pakiet. FCY musi być zapakowane w zabezpieczone koperty z unikalnym numerem koperty (nie są to standardowe koperty). Listę przewozową należycie podpisaną przez dwóch autoryzowanych menedżerów walutowych należy również umieścić w kopercie walutowej, koperty powinny być następnie zszyte ściśle zapakowane taśmą pakową podpisaną przez upoważnionych kierowników przygotowujących paczkę, a także wyraźnie napisać na opakowaniu numer listu przewozowego z trwałym znacznikiem , pozwoli to na ścieżkę audytu. Wszystkie luźne waluty powinny być ułożone w stosownym stosunku walutowym. Przelew walutowy drogą lotniczą (w towarzystwie Cargo): - Waluta powinna być zapakowana w wymaganą metodę i przechowywana w krótkiej skrzynce. Ze względów bezpieczeństwa osoba przewożąca obcą walutę powinna otrzymać bilet lotniczy tuż przed odlotem. Osoba prowadząca obcą walutę powinna posiadać następujące dokumenty: - Listę przewozową List od Menadżera Hurtowego FCYRegional Manager upoważniającego do podpisu osoby w celu przeprowadzenia tego przelewu Identyfikator firmy Kopia najnowszej licencji RBI wydanej dla TTHSL OFFLOADING OF WHOLESALE FCY (CONTD) 21 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone. Odbiór oddziału w dzialeRegionalny menedżer powinien zostać poinformowany o szczegółach lotu i powinien zorganizować kasowy pojazd, aby otrzymać osobę na podstawie kwoty, zgodnie z polisą ubezpieczenia specjalnego. Korzystnie osoba znana odbiorcy powinna mieć walutę, aby identyfikacja stała się łatwiejsza. Jest to również ważne ze względów bezpieczeństwa. Osoba, która raz została otrzymana, powinna zostać odprowadzona do pojazdu gotówkowego na podstawie kwoty objętej ubezpieczeniem specjalnym i przeniesiona do oddziału. Również ruch informowany do Regionalnego Menedżera. Przelew walutowy drogą lotniczą (Cargo bez opieki): - Pakiet należy przechowywać w odpowiednim pudełku z drewnianą rączką i odpowiednio zamknąć za pomocą klucza kluczowego. Dodatkowa kopia listy przewozowej do umieszczenia w pudełku. Następnie pudełko powinno być przykryte białym obrusem i zapieczętowane woskiem uszczelniającym. Nazwa i adres odbiorcy nadawcy powinny być wyraźnie napisane na opakowaniu BOX za pomocą markera stałego. Przesyłka powinna być dostarczona na lotnisko w gotówce, w sposób właściwy dla gotówki, najlepiej na dwie godziny przed odlotem wyznaczonego lotu do centrum wywozu lub zgodnie z ustaleniami lokalnego biura linii lotniczych. Ładunek powinien zostać przekazany do punktu odbioru ładunku i listu przewozowego lotniczego listu przewozowego. List przewozowy lotniczej listy lotniczej nie powinien być następnie zapisany na skrzynce za pomocą stałego markera. OFERUJEMY HURTOWNI FCY (CONTD) 22 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone Przelew walutowy drogą lotniczą (Cargo bez opieki): - contd Zazwyczaj wymagane będzie, aby wyznaczony przedstawiciel oddziału pozostawał na lotnisku, upewniając się, że przesyłka jest właściwie obsługiwane. List przewozowy z listą lotniczą należy niezwłocznie przesłać faksem do oddziału przyjmującego, a właściwy organ powinien zostać poinformowany w oddziale przyjmującym. Każda z lokalizacji oddziałów zajmujących się hurtową działalnością FCY musiała być zarejestrowana w danym miejscowym urzędzie ładunków lotniczych linii lotniczej, podając szczegóły nazwy wyznaczonego członka personelu, ich zdjęcie z wzorami podpisów należycie poświadczonymi przez kierownika regionalnego. Menedżer hurtowy FCY lub kierownik regionalny przypadek może być. Wymagane, aby poinformować Corporate Finance o wartości przesyłki, numerze rachunku airways itp. Natychmiast po przekazaniu przesyłki do linii lotniczych. Do odbioru przesyłki przez odbierający oddział wymagane są następujące dokumenty: - Kopia listu przewozowego listu przewozowego List od managera-hurtowni FCYRegional Manager wyraźnie wymieniającego list przewozowy z listą drogową, a także upoważniającego wyznaczonego zarządcę Forex do odbioru przesyłki. Dowód osobisty wyznaczonego zarządcy rynku Forex, który ma odebrać przesyłkę. Wyznaczony wykonawczy, aby udać się na lotnisko w samochodzie typu "Cash To Samuel" i po wyprodukowaniu dokumentu w centrum odbioru ładunków, Forex Executive, aby odebrać ładunek i wziąć Cash Van do oddziału. Rejestr ruchu powinien być aktualizowany zarówno w oddziałach wysyłających, jak i odbierających przed wyjazdem na lotniska. WYSŁANIE HURTOWEJ FCY (CONTD). 23 2017. TATA Capital Sp. Z oo Wszelkie prawa zastrzeżone Przelew walutowy drogą lotniczą (ładunek bez ładunku - strona trzecia): - Pakiet należy przechowywać w odpowiednim pudełku z drewnianą okładziną i odpowiednio zamykać za pomocą klucza. Dodatkowa kopia listy przewozowej do umieszczenia w pudełku. Następnie pudełko powinno być przykryte białym obrusem i zapieczętowane woskiem uszczelniającym. Nazwa i adres odbiorcy nadawcy powinny być wyraźnie napisane na opakowaniu BOX za pomocą markera stałego. Przesyłka powinna zostać przekazana do agencji bezpieczeństwa (DSA) wyznaczonej przez firmę na podstawie wyzwania związanego z dostawą. Zdobądź podpisy upoważnionych opiekunów agencji bezpieczeństwa na wyzwania związane z dostawą i zachowaj to samo w oddziale pod kluczem zamka. Agencja bezpieczeństwa przenosi ładunek do terminalu lotniska bez naszego wyznaczonego zarządcy rynku Forex, na lotnisku nasz wyznaczony zarządca forex jest obecny w biurze ładunków linii lotniczych, aby zapłacić za koszty transportu lotniczego i odebrać rachunek linii lotniczych po przekazaniu ładunku do portu lotniczego. linie lotnicze. Oddział wysyłający faksem kopię rachunku drogi oddechowej do odbierającego oddziału wraz z informacją na temat przesłania przelewu. Odbiorca odbierający w celu przesłania informacji do agencji bezpieczeństwa ruchu ładunków i dostarczenia kopii rachunku kosztów transportu lotniczego. Autoryzowany personel agencji ochrony przejmuje od dostawcy ładunek i dostarcza go do oddziału odbiorczego. W oddziale odbierającym agencja ochrony tworzy nowe wyzwanie związane z dostawą towarów do siedziby naszego oddziału. WYSYŁKA HURTOWA FCY (CONTD) 24 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone AD HOC BEZPIECZNA SPIS TREŚCI OPIS DZIAŁU Dziennik bezpieczeństwa ad hoc musi być używany do rejestrowania przemieszczania wartościowych przedmiotów do iz sejfu pod kontrolą podwójną. Wartość, która powinna zostać zapisana w dzienniku Ad Hoc Safe Content, zawiera wartość, która nie jest uwzględniana przez eon lub istniejący dziennik, lub takie pozycje, jak pakiet środków pieniężnych nieuwzględnionych w systemie aplikacji eon do końca dnia. WYMAGANE STANDARDY Wszystkie przedmioty zalogowane i wycofane muszą być podpisane wspólnie przez dwie osoby. Team Leader Manager - cała sprzedaż FCYRegional Manager, Cashroom zapewni, że dziennik jest zawsze aktualny, aby odzwierciedlić to, co jest przechowywane w bezpiecznym ROZDZIALE 4 INFORMACJE OGÓLNE 25 2017 TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone AUTORYZOWANE SYGNATARIUSZE OPIS Hurtownik jednostka biznesowa FCY wyznaczyła upoważnionych sygnatariuszy dla różnych operacji w ramach hurtowej działalności FCY, tj. Transakcji z: o Bankami (sprzedaż zakupu FCY) o bankami (rozliczenia) o FFMC (sprzedaż zakupu FCY) o Raporty FLM o Kup Notowania sprzedaży o Zarządzanie gotówką o Sprawdź Wydanie na płatności o Zamówienie RTGS o Zamówienie NEFT o Rejestrowanie autoryzowanego podpisu z RBI za pośrednictwem biura korporacyjnego WYMAGANE STANDARDOWE Hurtownia menedżerów FCYRegional Manager jest odpowiedzialny za utrzymanie listy autoryzowanych sygnatariuszy aktualny. 26 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone ANULOWANE I ODPOWIEDNIE TRANSAKCJE TRANSAKCJI Aby zapewnić odpowiednią ścieżkę audytu, jednostka hurtowa FCY musi rejestrować szczegóły wszystkich anulowanych transakcji. Anulowane transakcje rejestrowane w systemie aplikacji eon wszystkich transakcji hurtowych: - dla celów ścieżki audytu, zapisy wszystkich anulowanych transakcji muszą być wydrukowane i narysować linię równoległą w poprzek noty (odkupu) i zapisać jako anulowane między wierszami równoległymi a plikiem to samo wraz z rekordami transakcji dni. WYMAGANE STANDARDOWE Upewnij się, że numer seryjny autoryzacji jest podany dla każdej anulowanej transakcji. Te anulowane notatki transakcji muszą mieć inicjały wyznaczonego menedżera rynku Forex, menedżera hurtowego FCYRegional Manager. Potwierdź anulowanie transakcji do Corporate Finance-Bengaluru natychmiast. Menadżer Hurtowy FCYRegional Manager: Zapewni codzienny przegląd listy transakcji, aby upewnić się, że wszystkie anulowane utracone oferty są prawidłowe. Podpisz codziennie raporty FLM od 1 do 7 jako dowód weryfikacji. 27 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone SPRAWDŹ KSIĄŻKI I SPRAWDŹ OPIS EMISJI Dostęp do książeczki czekowej musi być ograniczony wyłącznie do pracowników. Aby zapobiec nieuprawnionemu usunięciu czeków lub zagubienia, książeczkę czekową należy zabezpieczyć w sejfie na noc i gdy nie jest używana. Jeżeli wymagany jest częsty dostęp do książeczki czekowej, osoba odpowiedzialna może trzymać książeczkę czekową w zamkniętej szufladzie biurka, do której mają tylko klucz. Należy sprawdzić dziennik kontroli wydawania, wyszczególniając wszystkie kontrole wystawione przez hurtową jednostkę FCY. Utrzymanie tego dziennika jest obowiązkiem managera hurtowego FCYRegional Manager. Aktualna lista autoryzowanych sygnatariuszy bankowych musi być przechowywana w pliku kontrolnym File Control FileWholesale FCY. Ilekroć do listy sygnatariuszy wymagana jest zmiana, formularz pełnomocnictwa musi zostać wypełniony w całości i przekazany do działu Corporate Finance. Hurtowa jednostka FCY musi otrzymać zatwierdzenie Departamentu Nadzoru Gospodarczego przed skorzystaniem z usług tych sygnatariuszy. Anulowanie czeku Jeśli z jakiegokolwiek powodu musisz anulować czek, który jest w trakcie wystawiania, nadal będzie trzeba go odnotować w dzienniku kontroli wydawania czeków. Data unieważnienia i numer czeku muszą być zapisane, słowa check canceled muszą być wpisane w polu Szczegóły dziennika i napisane na czeku. Anulowaną kontrolę należy pozostawić w książce czekowej. 28 2017. TATA Capital Ltd. Wszelkie prawa zastrzeżone SPRAWDŹ KSIĄŻKI I SPRAWDŹ JEŚLI: KONTAKT. WYMAGANE STANDARDOWE Wszelkie kontrole przeprowadzane poza sejfem muszą być udokumentowane w dzienniku kontroli wydawania czeków i podpisane przez osobę odpowiedzialną. Dziennik kontroli wystawiania czeku musi być w pełni wypełniony dla każdej kontroli wydanej w celu zapewnienia dokładnego śladu rewizyjnego Dokument potwierdzający wystawienie czeku musi zostać dostarczony drugiemu sygnatariuszowi czeku przed potwierdzeniem. Szczegółowe informacje na temat wystawionego numeru czeku i jego kwoty muszą zostać odnotowane w dokumentacji uzupełniającej. Cheques must be signed by the person preparing cheque jointly with any one of the authorised signatories. For details of authorised signatories refer to the Authorised Signatories file located in the wholesale FCY Unit Control File. The cheque signatories must then sign the cheque and Cheque Issuing Control Log confirming that the amount and payee are correct 29 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved EON (EXCHANGE ON NET) SYSTEM DESCRIPTION eon (exchange on net application software) is a comprehensive trading Settlement distribution system externally sourced and supported by Maraekat InfoTech Limited. Access is controlled by USERID roles which allows users to undertake certain functions within the system pertaining to their roles. STANDARD REQUIRED All requests for changes to USER ID access levels must be forwarded to the Manager-Corporate Finance-Bengaluru who will approve and grant the system access rights as required. User IDs and passwords must not be shared or written down. The Business Systems Administrator will: Ensure to review monthly, eon application user list of staff by access control level report and further ensure that the users are current. This includes deleting Users IDs where a person is no longer employed by TTHSL or required to use the system in consultation with the Manager Corporate Finance-Bengaluru. Sign the eon application list of staff by access control level report as evidence of review. 30 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved WHOLESALE FCY UNIT CONTROL FILE DESCRIPTION Certain information needs to be kept in Control File for easy access of reference and audit purposes. The following information must be kept in a Control File, located in the Cash Room and should be accessible to staff on a need to know basis, but must be kept in a secure place or locked away overnight: Authorised Signatories list given to RBI Authorised Signatories list given to Banks Approved Office Limits Latest RBI license issued to TTHSL Copies of all Circulars(Operations, Training Compliance) Exceeded Branch LimitsTemporary approval Copy of Control Manual-Wholesale FCY Sanctioned Transaction limits Approvals Copy of the InternalConcurrent Audit Report Audit MAPs Copy of the RBI Inspection Report Copy of the Shop Establishment License 31 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved DUAL CONTROL DESCRIPTION Dual control means that two people must be present at ALL times during a process, and observe all aspects of the process. The objective of dual control is to safeguard the Companys assets and protect the Companys employees in case of any loss of those assets. The operation of dual control ensures no single person can ever gain access to the controlled assets. The assets to be safeguarded by dual control are: Value Stock holdings(Local cash, foreign cash paid TCs) STANDARD REQUIRED All staff carrying out dual control must be fully aware of their responsibilities To protect staff from suspicion should a difference be found, dual control must be adhered for the following: Cash handling ( local cash foreign cash) Paid travellers cheques. Key and combination holders must always be present when the safes are being accessed The outer door to the safe(s) must be kept locked and the combination spun at all times when not in use. 32 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved FILING(RECORD RETENTION) DESCRIPTION All sensitive documents generated within the Wholesale FCY unit must be filed in a secured lockable area. For details on Retention Maintenance of Records - refer to page no.28 of KYCAMLCFT Guidelines Hand Book Compliance Manual. 33 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved FORMS DESCRIPTION The following forms are provided to the branch location for Wholesale FCY Unit:- Ad Hoc Safe Contents Log Authorised Signatories Cheque Issue Control Log MSC Form-Managers Surprise Count Form Value Movement Register Delivery Register Key Description Key Set Log Key Holder Log Lock change Record Safe Combination Holders Record of Changes Safe Contents Log Cheque Returned unpaid Register Visitors Register 34 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG DESCRIPTION A key register must be maintained to control the movement of keys. It must be held under lock and key, and the manager, or designated senior member of staff, must be assigned responsibility for its maintenance and ensuring it is kept up to date. Keys must be assigned to staff on a need to operate basis and kept to a minimum. Care must be taken to ensure that no one person can access forms of value stored in the safe on their own. It is imperative that the office can locate the whereabouts of keys at all times. The key register must be set up in a standard format using the Key Descriptions Key Set Contents Log and the Key Holder Log. For each set of keys a Key Descriptions Key Set Contents Log must be completed. 35 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. The following keys must be logged in the key register: Office front door key(s) Office back door key(s) if applicable. Keypad access code holders-if applicable All safe keys All safe combination keys Safe inner lockable compartments Alarm keys-if applicable Managers filing cabinet key Spare Keys, on and off-site If you are unsure about whether to log a particular key not listed above, it would be advisable to log it. Under no circumstances must key register show details of safe combinations, keypad codes, alarm access codes or system passwords. 36 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. STANDARD REQUIRED The Team Leader Cashroom unit is responsible for maintaining the register and ensuring it is kept up to date For each set of keys a Key Descriptions Key Set Contents Log must be completed. Keys assigned to individuals must be kept on the person or in a secure lockable drawer. Under no circumstances must keys be left unattended. Movement of keys: o All movements of keys must be clearly documented and signed for in the register. Keys transferred between staff on a temporary basis, no matter how short a period must be recorded in the key register to reflect the transfer. Key Holder Log: o A Log must be completed for all keys, ensure there is one form per key to provide an audit trail. The key holder name must be printed and the description of the keys can be clearly understood, to avoid any confusion. If the key has an identification number, this should be recorded on the form. o When the Key Holder Log is set up, the respective key holders must sign it. o When a key holder surrenders their keys to another person, the recipient must complete the next line, and so on. This process will enable management to identify current key holders at a glance. 37 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved KEY REGISTER KEY HOLDERS LOG: CONTD. Lost misplaced keys: o If a key should become lost, the loss must be reported immediately to the staff members supervisor manager. o The respective lock must be changed and recorded on the Record of changes to Locks Log. o If difficulties arise in having additional keys cut, which sometimes occurs with safes, it is suggested that the lock barrel is replaced by the safe manufacturer, so that sufficient duplicates can be made available. Spare keys: o Ensure sufficient spare keys are available in case of emergency. o The Key register must record the location of all spare keys. o Any spare safe keys held at a sister location must be kept separate in sealed, dual signed envelopes. The Key register, or Acknowledgement of Acceptance of Key form must be signed by the sister location to confirm receipt of the keys. Their release must be formalised with the sister location so that only authorised individuals can have access to them. o All other spare keys may be held on-site, in separate, sealed, dual signed envelopes, clearly labelled with their descriptions. The sealed envelopes must be held at all times in the safe, under dual control, until required and preferably in a lockable cash box or inner safe drawer. These must be documented on the Safe Contents Log. Spare keys accessed in an emergency must be resealed in a new envelope, dual signed, and returned to the safe. Safeguarding of keys o Keys assigned to individuals must be kept on their person at all times during the day and locked in a secure place only known to you overnight. Under no circumstances are keys to be left unattended 38 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved New Customer Accounts DESCRIPTION The Know Your Customer (KYC) policy must be adhered to at all times when evaluating a potential or existing customer. For details of the KYC Policy refer page. no.10 to 17 of KYCAMLCFT Guidelines Hand Book Compliance Manual. When signing a new account, Sales designated staff member require to complete the company prescribed CALL REPORT and the form must be completed and held on file. All new accounts must be assigned a customer master code at the time the account is created. Terms of payment must be in line with the current authorised procedures set by the Business Head-TTHSL. Under no circumstances credit should be extended to APs unless a signed agreement is in place. STANDARD REQUIRED The Manager Wholesale-FCY will: Regularly review and monitor all client accounts to ensure that payment terms are adhered to. 39 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved OFFICE HOLDING LIMITS DESCRIPTION In order to minimise the risks involved in holding of foreign currency local cash daily holding limits must be set for maximum values that may be held in Office safes. TTHSL Corporate Office will set holding limits and provide the copy of the approved office limits to concerned Cash RoomBranch location and the copy of the same has to be filed in the BranchWholesale FCY Unit Control File. All staff who have responsibility for foreign currencylocal cash holdings must be aware of the office safe limits at all times. STANDARD REQUIRED The Team Leader Cashroom or Manager-Wholesale FCY Unit. Required to take a print of the approved office limit page and paste the same on the door of the BranchWholesale Cash Room safe ( inside of the safe door) as a ready reference guide to all the custodians of the safe. 40 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved OFFICE HOLDING LIMITS: CONTD. Ensure the office limits remains within its approved limits at all times. However, if the overall office limit is likely to be exceeded at any time the office must inform Head-Operations, Training Compliance by email immediately obtain the temporary approval. This email must be printed and filed with the Office Limits Approval form held in the Control file. Ensure all foreign currency local cash and paid travellers cheques are locked away in the safe overnight. Review the Office Limits periodically to meet the business needs and recommend for increase or decrease the limits to the Regional Manager. 41 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SAFE COMBINATIONS DESCRIPTION Safe Combinations Holders A Safe Combination Log must be maintained to control the movement of and to record safe combination holders. Combinations must be assigned to staff on a need to operate basis and kept to a minimum. A record must be maintained of the changes to the combination using the Record Of Changes to Safe Combinations Register. STANDARD REQUIRED Safe combinations must be changed at times and conditions as detailed below: o Once every 12 months o Whenever a combination holders duties are changed so heshe is no longer required to make use of it for any reason o If a combination holder leaves the company Safe combinations must be spun off at all times when not in use during the day 42 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SEGREGATION OF DUTIES DESCRIPTION Segregation of duties is the isolation of responsibility so that no one person controls a transaction from beginning to end. MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) DESCRIPTION Regular control checks are a necessary control mechanism to provide management with the assurance that the company assets are fully safeguarded and accounted for. Foreign Currency, local cash and paid travellers cheques count of the Wholesale FCY unit must be completed on a weekly basis. Manager Wholesale FCYRegional Manager are required to conduct a surprise value stock physical verification. Counts must be performed under dual control and evidenced as such. 43 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) CONTD. STANDARD REQUIRED Value stock comprising of INR cash, Foreign Currency Paid Travellers cheques. It is important to verify hard copy of Cashier Till Sheet(Manual) hard copy of the stock on hand eon generated report. Further required to verify all documentary support for all transactions for the day of the surprise count. Ensure physical verification of value stock held at the branch matches with the hard copy of the system generated reports which means physical verification of value stock must tally with system held figures. In case of any discrepancy found the same has to be reported to :- Reporting Regional Manager Corporate Finance Business Head Head-Operations, Training Compliance Following are the standardised documentation requirement for Managers Surprise Count:- 1.Managers Surprise Count Form 2.Cash Book print out from eon 3.Bank Book print out from eon 4.Manual Cashier Till Sheet 5.FLM report 1 to 7 6.Xerox copy of the CATS 7.X-copy of the cheque returned log 8.Outstanding bills reports if any 9.X-copy of the value movement register 44 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved MANAGER SURPRISE COUNTS (MSC) CONTD. All the above documents must be signed by the Manager-Wholesale FCYRegional Manager as the case may be and affix the round stamp on all the pages of the documents. The above noted process norms must be adhered strictly and required to forward MSC reportsdocuments by every Wednesday for the previous week to the attn: of Mr. S.Kannan at Cunningham Road-Bengaluru. EON USERSYSTEMS PASSWORDS DESCRIPTION To prevent unauthorised access to eon application system, User IDs and passwords must not be shared between the staff. Each of the staff members are accountable for their password. Keep your password confidential. STANDARD REQUIRED Do not write down your password where others might have access to it Do not disclose your password to others If your password becomes known to others, change it immediately Log off the system when not in use. 45 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved CLOSED CIRCUIT TELEVISION (C. C.T. V) DESCRIPTION Wholesale FCY unit should have a CCTV installed which monitors the Cashroom Unit, Front door reception area, Safe area on a 24 hour basis. The C. C.T. V. system is supported by Ms Euro Vigil a division of Eureka Forbes Ltd. The system is digitally recorded in jpg format and retains backup for 21 days in DVR hard disk. STANDARD REQUIRED The onsite recording and maintenance responsibility will have to be done by Manager Wholesale FCYRegional Manager:- The quality of the digital recording is checked on a daily basis by randomly viewing a previous days recording. The correct date and time is displayed on the video system need to be checked. The position of cameras is not altered unless instructed by Systems AdministratorEuro Vigil. Daily checks of the recording system are recorded in the CCTV security log CHAPTER 5 SECURITY 46 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved CLOSED CIRCUIT TELEVISION (C. C.T. V) System Administrator is responsible for the following activities:- System Administrator required to ensure AMC is in place for all CCTV systems at Cash RoomBranch locations. Required to ensure central viewing of Cash Roombranch locations at corporate office. Required to obtain the screen shots of the recordings from the Cash RoomBranch locations to verify the clarity of the recordings on a fortnightly basis. SECURITY DESCRIPTION Access to Wholesale FCY unit should be restricted to wholesale FCY staff only. STANDARD REQUIRED All staff must adhere to the Security procedures. Dual control should be exercised over all safe contents. For further information on dual control refer to the Dual Control section in this manual. CHAPTER 5 SECURITY 47 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved END OF DAY REPORTS DESCRIPTION All reports produced by the eon application system, end of day process must be reviewed on a daily basis by the Manager-Wholesale FCY. Reports requiring follow up action must be actioned immediately, indicate on the report follow up action taken and signed as confirmation of action taken. The following is a list of eon reports that needs to be verified under dual control. CHAPTER 6 SETTLEMENTSACCOUNTING Report DescriptionResponsibility Cash BookForex ExecutiveManager-Wholesale Bank BookForex ExecutiveManager-Wholesale FLM 1 to 7Forex ExecutiveManager-Wholesale Paid TCsForex ExecutiveManager-Wholesale Acceptance of DebitCredit fm Corporate FinanceForex ExecutiveManager-wholesale 48 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved LEDGER ACCOUNTS DESCRIPTION To validate the accuracy of purchase, sales, revenues and expenses, all General ledger accounts must be scrutinised on a regular basis: Particular attention must be paid to: Aged items All entries to Revenue accounts All entries to Expenditure accounts All entries to all Suspense accounts STANDARD REQUIRED The Regional Manager will: Undertake a monthly review of all accounts and sign the relative reports as evidence of check. The Business Head will: Review Monthly Suspense Account Status reports Approve monthly accrual entries Approve monthly exhibit report Review monthly expenditure Accounts 49 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved XEROX OF PAID TRAVELLERS CHEQUES DESCRIPTION To provide back-up in case the original paid travellers cheques get misplaced or lost in transit, all travellers cheques (all currencies) purchased from APs must be xeroxed prior to surrender to Banks or other FFMCs from wholesale FCY Unit for settlement. STANDARD REQUIRED The designated forex Executive will: Xerox the front and back of each travellers cheque. The Manager Wholesale FCY. Verify the Xerox copies of the paid TCs on a daily basis. 50 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved REVALUATION DESCRIPTION Revaluation of the wholesale Foreign Cash holdings is completed in the eon system on a monthly basis in order to calculate the current months Profit and Loss. Exchange rates to be used for the month end Revaluation will be based on the Rates provided by the Corporate Treasury. For further details refer to section Exchange Rates contained in this manual. STANDARD REQUIRED Revaluation must take place at month end using the rates provided by Corporate Treasury. Revaluation rates must be entered into eon application system and checked prior to the eon End of day run A print of the revaluation report must be taken for the revaluation completed, and signed jointly by the designated Forex Executive Manager Wholesale FCY or Regional Manager. 51 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SETTLEMENTS TOFROM APS DESCRIPTION Settlements from APs for wholesale FCY sale transactions:- All settlements from APs are to be affected by :- Up to 10 lakhs are to settled by way of crossed cheques. Above 10 lakhs to be received in our TTHSL cash credit account in IndusInd Bank Chennai through RTGS. The RTGS receipts to be accounted by the Wholesale FCY UnitBranches and Corporate Finance based on confirmation of receipt by corporate Finance in the IndusInd Cash Credit Account. Settlements to APs for wholesale FCY purchase transactions:- All settlements to APs are to effected by:- Up to 10 lakhs are to settled by way of crossed cheques. Above 10 lakhs to be issued by RTGS from IndusInd Bank Cash Credit Account. Any cheques issued for purchase transactions need to be communicated to Corporate Finance prior to issuance of Cheques. No Cheques to be issued without prior intimation to Corporate Finance. 52 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved SETTLEMENTS TOFROM APS STANDARD REQUIRED Settlements from to APs:- The RTGS cut off time from Monday to Friday is 2.45pm cut-off time on Saturday is 10.30am. RTGS settlement request has to be made by Manager Wholesale FCY to Corporate Finance - Bengaluru. Corporate Finance to intimate UTR number for RTGS transfers. The request for RTGS transfers should include the following:- Name of the AP Bank Name Address of the Bank IFSC Code Account Number 53 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved APS EXPOSURE LIMITS DESCRIPTION All clients that Wholesale FCY unit deal with must be allocated an exposure limit, where payment by Wholesale FCY Unit is by way of crossed cheque or RTGS This limit will be set by the Regional Manager based on the recommendation received from Manager Wholesale-FCY UnitRegional Manager and approved by the Business Head-TTHSL, at the time of dealing with a APs. Due to eon system exposure reporting restraints, a business decision has been made by Business Head-TTHSL, Regional Manager and Manager Wholesale FCYRegional Manager to implement a manual procedure to monitor those customers that are in excess of allocated limits. STANDARD REQUIRED The Manager Wholesale FCY will: Inform all designated staff members of the approved limits for each of the APs. Provide a refer list, where approval must be sought prior to processing a transaction. Sign the transactions that are done over and above the approved limits for APs as evidence of transactions approved. Periodically, review all APs exposure limits to ensure they meet the current business trends. Required to maintain approved KYC documents for all APs serviced by Wholesale FCY Unit. CHAPTER 7 TRADING 54 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS DESCRIPTION Every single transaction undertaken by Wholesale FCY unit has financial value that represents a potential risk to the company. Therefore, all Wholesale FCY transactions have to be approved by authorised staff. The higher the amount of a transaction, the more senior the approving person must be. Approval criteria and limits must be documented and held in the Wholesale FCY Unit Control file. STANDARD REQUIRED All staff that handle these transactions must be fully aware of their delegated approval limits at all times to ensure they meet the approval criteria. Any delegation of approval limits and amounts in the absence of an officer must be evidenced in writing, including details of period delegation is applicable. The Manager Wholesale Unit will: Periodically, review current transaction limits to ensure they meet the current business requirements Forward a copy of the current approved transaction limits to Head-Operations, Training Compliance when changed for making the necessary changes on to the Control Manual. 55 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS CONTD. Single Transaction Approval Grid:- Limit of ApprovalProposerApprover Above 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSL CFO Head-Travel, Forex Card Business Up to 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSLCFO Up to 50 Lakhs (fifty lakhs) Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Business Head-TTHSL Upto 25 Lakhs (twenty Five lakhs) Manager Wholesale FCY Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Upto 10 Lakhs (Five lakhs) Designated Forex ExecutiveManager Wholesale FCY Unit 56 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved TRANSACTION LIMITS CONTD. Single Transaction Approval Grid:- Limit of ApprovalProposerApprover Above 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSL CFO Head-Travel, Forex Card Business Upto 75 Lakhs (seventy five lakhs) Business Head-TTHSLCFO Up to 50 Lakhs (fifty lakhs) Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Business Head-TTHSL Up to 25 Lakhs (twenty Five lakhs) Manager Wholesale FCY Regional Manager North East Regional Manager - West Regional manager - South Up to 10 Lakhs (Five lakhs) Designated Forex ExecutiveManager Wholesale FCY Unit 57 2017. TATA Capital Ltd. All Rights Reserved EXCHANGE RATES DESCRIPTION Exchange rates must be entered into the eon application system to enable transacting of retail wholesale deals, and Revaluation to take place. STANDARD REQUIRED The current days exchange rates must be entered into eon application system on a daily basis by the designated Forex Executive. The Manager Wholesale required to verify the rates entered in eon system by the designated Forex Executive and must sign the current days exchange rate sheet. Slideshare uses cookies to improve functionality and performance, and to provide you with relevant advertising. Kontynuując przeglądanie witryny, zgadzasz się na wykorzystanie plików cookie w tej witrynie. Zobacz naszą Umowę użytkownika i Politykę prywatności. Slideshare wykorzystuje pliki cookie w celu poprawy funkcjonalności i wydajności oraz zapewnienia odpowiednich reklam. Kontynuując przeglądanie witryny, zgadzasz się na wykorzystanie plików cookie w tej witrynie. Aby uzyskać szczegółowe informacje, zapoznaj się z naszą Polityką prywatności i umową użytkownika. Explore all your favorite topics in the SlideShare app Get the SlideShare app to Save for Later even offline Continue to the mobile site Upload Login Signup Double tap to zoom out Tata Multi Currency Forex Card Share this SlideShare LinkedIn Corporation copy 2017